Основные виды мошеннических схем

Hooded silhouette of a hacker

Не так давно Посольство Bitcoin предоставило перечень scam-проектов, которые надо знать, чтобы не отдать свои деньги мошенникам.

Перед тем как инвестировать в тот или иной криптовалютный проект, детально изучите возможные виды скама. Остановимся на самых очевидных схемах подробнее:

  1. Поддельные веб-сайты криптовалютных бирж. Очень часто для того, чтобы выманить деньги у инвестора мошенники не придумывают ничего нового, а копируют интерфейс популярной обменной платформы. И когда вы заходите на такой сайт и вводите там свои данные (пароли и ключи), вы можете стать жертвой мошенников;
  2. Гуру в области финансов, раздающие завышенные обещания направо и налево. Часто создаются проекты, лидеры которых обещают огромные дивиденды от инвестиций со 100% гарантией выплат. Не стоит верить таким предпринимателям и вкладывать деньги в их проекты, поскольку риски очевидны. Чаще всего эти скам-проекты рассчитаны на финансово не подкованных граждан;
  3. Маскировка под крупные проекты. Обычно мошенники выступают от лица сотрудников авторитетной компании с предложением сократить финансовые затраты, сделав взнос за некий период (квартал или полугодие). Оплата чаще всего принимается с помощью систем автоответчиков. Абоненту звонят с привычного номера крупной компании (например, банка), где надо ввести номер своей кредитной карты. А после оказывается, что карта приняла участие в сделке по покупке цифровой валюты, которая попадает на счета жуликов. Отменить такие сделки часто невозможно.

Перед тем, как инвестировать свои сбережения в какой-либо проект изучите его «white paper» (т.е. официальные документы проекта), лидеров и организаторов, пообщайтесь на специализированных форумах и только после этого принимайте решение.

О том как обезопасить себя от мошеннических ICO-проектов можно прочесть по ссылке.