Основные инвестиционные стратегии в биткоин и альткоины

Сегодня 25 ноября 2020г. и мы наблюдаем рост криптовалютного рынка. Например, средняя стоимость биткоина - $19 108, а рыночная капитализация первой криптовалюты - $354,5 млрд. Несомненно, такая ситуация привлекает все большее количество инвесторов из разных социальных слоев. К сожалению, мы не собираемся учить вас, как разбогатеть за несколько дней. Фактически, мы попытаемся удержать вас от этой цели. Поэтому, в данной статье рассмотрим основные инвестиционные стратегии в биткоин и альткоины. Информация с сайта Cointelegraph.

  1. Диверсифицируйте и не рискуйте
  2. Ставка на идею, а не на проект
  3. Хеджирование
  4. Ликвидность
  5. Возможности для развития
  6. Технический анализ
  7. Proof of Stake (PoS)

Инвестиция - это сложный инструмент, и терпеливый человек обычно побеждает. Очень важно избегать «синдрома упущенной выгоды» (FOMO - fear of missing out). Особенно в криптографии, где очень много разного рода информации.

Запомните золотое правило инвестирования: никогда не вкладывайте больше, чем вы можете позволить себе потерять. И всегда храните цифровую валюту в своем крипто кошельке.

Это простые идеи, которые популярны как среди новичков, так и среди инвесторов старой школы цифровой валюты.

Важно отметить, что эту статью не следует воспринимать как совет по инвестированию.

Диверсифицируйте и не рискуйте

Диверсификация инвестиций – это возможность расширить свой портфель, то есть инвестировать средства в разные проекты. Например, ваш инвестиционный портфель может состоять не только из биткоина, но и других альткоинов, драгоценных металлов, акций компаний и тд.

При этом, существует такой термин как «наивная диверсификация». Когда неопытный инвестор (новичок) просто покупает разную криптовалюту или акции без проведения их анализа и без сбора необходимой информации.

Биткоин процветает, потому что это первая и самая популярная криптовалюта. У него есть преимущество первопроходца. Он также поддерживается обширной сетью майнеров, которые обеспечивают его безопасность. Однако с точки зрения технологий или функций биткоин отстает от своих аналогов. Мы не говорим, что у вас не должно быть биткоинов, но вы также должны признать наличие других криптовалют.

Например, можно присмотреться к токенам из топ-10 по рыночной капитализации. В настоящее время (ноябрь 2020г.) это: Bitcoin, Ethereum, Tether, XRP, Chainlink, Bitcoin Cash, Litecoin, Binance Coin, Polkadot, Cardano.

Делайте ставку на идею, а не на проект

Помимо криптовалюты на сегодняшний день существует ряд платформ смарт-контрактов, таких как Ethereum, NEO, Qtum. Также децентрализованные сети хранения данных, типа Storj, Filecoin. Кроме того, различные децентрализованные обменные платформы, такие как Bitshares и пр. Поэтому для снижения риска инвестирования только в одну криптовалюту, можно распределить свои инвестиции по разным возможным вариантам.

Другими словами, вместо покупки одной криптовалюты в каждой категории вы можете распределить свои инвестиции между несколькими вариантами внутри каждой категории. Это позволит снизить риск инвестирования в единую валюту. В мире криптографии технические трудности или даже недовольство одной из команд могут привести к быстрому падению цены. Даже, независимо от того, насколько перспективны проект и технология.

Инвестиционные стратегии в биткоин и альткоины. Хеджирование

Здесь главное правило – диверсификация. Риски в криптовалютном мире большие. Движение криптовалюты может быстро прекратиться как в случае обнаружения значительного пробела в защите, так и в случае запрета со стороны правительств. То же может произойти, если появятся новые или усовершенствованные альтернативы блокчейн-технологии. Тут приведены худшие варианты, которые маловероятны, но, тем не менее, возможны.

Поэтому, важно расширять стратегию инвестирования на инструменты вне пределов криптовалютного мира. Это могут быть драгоценные металлы, акции и прочее.

Можно действовать по примеру некоторых компаний, в которых сочетаются инвестиции в криптовалюту и, например, в недвижимость.

Мы поговорили с Кириллом Бенсоновым (Kirill Bensonoff), соучредителем компании New Silver. Речь шла о том, как важно учитывать ваши инвестиции в криптовалютное пространство с помощью традиционных инструментов.

Вот что он сказал:

«Мы обнаружили несколько серьезных проблем с инвестированием в криптоактивы. А именно, это сложно и требует много времени, а все активы сильно взаимосвязаны. Не существует «безопасного» актива, который также приносит доход. Мы видим движение к тому, чтобы криптовалюта поддерживалась традиционными активами, такими как золото или недвижимость, и мы решаем эту проблему».

Инвестиционные стратегии в биткоин и альткоины. Ликвидность

Ликвидность – в экономическом смысле, это возможность быстро продать актив по цене близкой к рыночной.

Это то, о чем забывают многие новые игроки. Например, вы инвестировали в криптовалюту. Через время ее стоимость увеличилась в несколько раз. Если вы попытаетесь продать сразу на большую сумму, цена может сильно обвалиться. Почему? Потому что нет ликвидности. Если у монеты нет объема торгов, неизбежны значительные колебания цен.

На сайте CryptoCompare есть инструмент, с помощью которого можно проанализировать несколько факторов риска в вашем портфолио. Такие как, фактор колебания курса, внешние воздействия и, конечно, ликвидность. Этот инструмент позволяет оценить, сколько времени потребуется, чтобы продать определенные монеты, на основании их текущего оборота. Чарльз Хайтер (Charles Hayter), исполнительный директор CryptoCompare, рассказал, в чем важность этого инструмента для новых пользователей:

«С помощью данного инструмента пользователям будет проще отслеживать, насколько хорошо идут их дела. Наша задача помочь людям понять, в чем же заключаются риски криптовалютного мира и как их определить».

Возможности для развития

Некоторые стратегии более рискованные, чем другие. Итак, что скрывается под фразой «возможность для развития».

У криптовалют с низкой капитализацией потенциал для роста больше, нежели у валют с высокой капитализацией. Конечно, рост цены определяется другими факторами. Например, законом спроса и предложения, политическими условиями и принимаемыми законами, СМИ и изменениями в биткоин-сообществе. Но идея заключается в том, что инвестируя в криптовалюты до момента их роста, инвестиции могут вырасти в несколько раз.

Здесь важно понимать и хорошо обдумать, что именно вы хотите приобрести. Для того, чтобы не накапливать ненужные монеты. А для этого надо обязательно сделать комплексный анализ проекта. То есть, проверить дорожную карту, информационный документ (whitepaper), команду, почитать о технологии. Важно полностью убедится, что ваша инвестиция оправдана.

Технический анализ

Какие еще есть инвестиционные стратегии в биткоин и альткоины? Технический анализ (ТА).

Честно говоря, не каждый способен к составлению графиков с целью прогнозирования возможных вариантов развития. Но если вы будете способны разобраться с этим, то обязательно изучайте технический анализ. Потому что даже с минимальными знаниями это улучшит вашу инвестиционную стратегию.

Финансовый аналитик Джонатан Хоббс рассказал чем может быть полезен технический анализ для начинающих инвесторов (stopsaving.com). Кроме того, он автор книги об инвестировании "Хватить накапливать - начните инвестировать: 10 простых правил для эффективных инвестиций" («Stop Saving Start Investing: Ten Simple Rules for Effectively Investing in Funds»).

«Любая хорошая инвестиционная стратегия нуждается в  правилах. Технический анализ использует правила для поиска моделей цен и оборота в графиках для прогнозирования будущих вариантов развития. С помощью ТА решается, когда осуществить покупку или продажу. Пример ТА – простое скользящее среднее (или SMA). Например, 50-ти дневная SMA это средняя цена за последние 50 дней, которая изменяется каждый день. Когда трейдинг инвестиции превышает ее SMA, это называется бычий признак. Так как ТА также служит защитой от снижения цены, это отличный инструмент управления рисками для таких нестабильных инвестиций, как криптовалюты».

Инвестиционные стратегии в биткоин и альткоины. Процент доказательства доли владения

Proof of Stake (PoS) - в переводе с английского доказательство доли владения. Это метод защиты в криптовалюте, при котором вероятность формирования участником очередного блока в блокчейне пропорциональна доле, которую составляют принадлежащие этому участнику расчётные единицы данной криптовалюты от их общего количества. Википедия.

Многие хотели бы инвестировать в майнинг криптовалюты, но на этом этапе вы либо идете по-крупному, либо идете домой. Майнинг стал индустриальной практикой, доступной только тем, кто имеет большую финансовую поддержку. А также высокотехнологичное оборудование и доступ к низким ценам на энергию. Хотя существует несколько альтернатив традиционному майнингу, Proof of Stake является наиболее подходящим для рассматриваемой темы.

Проще говоря, Proof of Stake позволяет пользователям «добывать» монеты без оборудования для майнинга. В этой системе количество монет, которые держит пользователь, определяет, сколько монет он добывает. Для большинства криптовалют PoS вам потребуется оставить свой кошелек работающим. Но, некоторые реализации PoS, такие как Waves или Lisk, позволяют получать проценты, сдавая в аренду или делегируя свою долю.

Обратите внимание, что вы не должны покупать каждую монету PoS. Однако, вам следует проверить свои запасы на наличие этих типов монет и, если они у вас есть, добыть их! В худшем случае вам придется оставить кошелек включенным. Это можно сделать с любым ноутбуком или даже устройством Raspberry Pi.

Raspberry Pi (Википедия) – одноплатный компьютер размером с банковскую карту, изначально разработанный как бюджетная система для обучения информатике, но позже получивший более широкое применение и известность. 

Какую бы стратугию вы не выбрали всегда помните о золотом правиле любого инвестора.

%d такие блоггеры, как: